મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્ડસ્ટ્રીમાં દિલચસ્પ વળતર આપનાર ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યુ ફંડે (ICICI Prudential Value Discovery Fund) પોતાના સફળ 22 વર્ષ પૂર્ણ કર્યા છે. 16 ઓગસ્ટ 2004 ના રોજ લોન્ચ થયેલી આ ઓપન-એન્ડેડ ઇક્વિટી સ્કીમે રોકાણકારોને લાંબા ગાળે જબરદસ્ત વળતર આપ્યું છે. 31 જુલાઈ 2026 સુધીમાં આ ફંડમાં શરૂઆતમાં કરાયેલું Rs 1 લાખનું એકમુશ્ત રોકાણ વધીને Rs 46.6 લાખ થઈ ગયું છે. આ અંગેનો સવિસ્તાર અહેવાલ નીચે મુજબ છે.

31 જુલાઈ 2026 સુધીમાં Rs 61,102 કરોડના AUM (એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ) સાથે આ સ્કીમ ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં વેલ્યુ કેટેગરીમાં સૌથી મોટો એક્ટિવલી મેનેજ્ડ ફંડ બની ગઈ છે. આ કેટેગરીના કુલ AUM નો લગભગ 28% હિસ્સો એકલો આ ફંડ ધરાવે છે. આ ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે જે પોતાની વાસ્તવિક કિંમત (Intrinsic Value) કરતાં ઓછા ભાવે માર્કેટમાં ટ્રેડ થઈ રહી હોય.

Rs 10,000 ની SIP થી બન્યું Rs 2.37 કરોડનું ફંડ
આ સ્કીમની શરૂઆતથી જો કોઈ રોકાણકારે માસિક Rs 10,000 ની SIP શરૂ કરી હોય, તો તેમનું કુલ Rs 26.4 લાખનું વાસ્તવિક રોકાણ 31 જુલાઈ 2026 સુધીમાં વધીને Rs 2.37 કરોડ થઈ ગયું છે. એટલે કે રોકાણકારોને વાર્ષિક 17.04% CAGR ના દરે વળતર મળ્યું છે.

​​​​​​​
જ્યારે આ જ સમયગાળા દરમિયાન Nifty 50 TRI માં આટલી જ રકમની SIP પર માત્ર 12.30% ના દરે CAGR વળતર મળ્યું છે. એકમુશ્ત Rs 1 લાખના રોકાણ પર આ ફંડે 19.11% CAGR આપ્યું છે, જ્યારે Nifty 50 TRI માં આ રકમ વધારા સાથે Rs 20.1 લાખ (14.63% CAGR) જ થઈ શકી હતી.

લાંબા ગાળાનું રોકાણ કેમ જરૂરી?
ICICI પ્રુડેન્શિયલ એસેટ મેનેજમેન્ટના ED અને CIO શંકરન નરેનના જણાવ્યા અનુસાર, વેલ્યુ ઇન્વેસ્ટિંગ એક કે બે વર્ષના ટૂંકા સમયગાળા માટે નથી હોતું કારણ કે આ વ્યૂહરચના લાંબા ગાળે જ શ્રેષ્ઠ પરિણામ આપે છે.

​​​​​​​હાલના માર્કેટ વાતાવરણમાં મિડ અને સ્મોલ કેપની સરખામણીએ લાર્જ કેપ વધુ સારા વેલ્યુએશન આપે છે, તેથી પોર્ટફોલિયોનો ઝુકાવ લાર્જ કેપ તરફ રાખવામાં આવ્યો છે. 31 જુલાઈ 2026 ના રોજ આ ફંડનો 93.31% હિસ્સો ઇક્વિટીમાં રોકાયેલો હતો, જેમાં ફાઇનાન્શિયલ સર્વિસિસ સેક્ટરમાં સૌથી વધુ 38.10% રોકાણ છે.