જો ખર્ચ કર્યા બાદ તમારા બચત ખાતામાં સરેરાશ કરતાં વધુ પૈસા હોય તો તમારે આવકવેરા વિભાગ સમક્ષ તેનો હિસાબ આપવો પડી શકે છે. છેલ્લા કેટલાક મહિનામાં, આવકવેરા વિભાગે એવા કિસ્સાઓ શોધી કાઢ્યા છે જ્યાં બચત ખાતા અથવા સંબંધિત યોજના (એફડી)માં સરેરાશ કરતાં ઘણી વધારે રકમ જમા કરાવવામાં આવી છે.

વિવિધ શોધખોળ પછી બેંક ખાતાઓ ખુલ્યા, જેમાં જાણવા મળ્યું કે વ્યક્તિના બેંક ખાતાઓમાંથી ઉપાડ ખૂબ જ ઓછો હતો. આ પ્રથા ઘણા વર્ષોથી ચાલી રહી છે. એવું નોંધાયું છે કે જ્યારે આવા કિસ્સાઓમાં નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી, ત્યારે પક્ષકારો સ્પષ્ટ રીતે સમજાવી શક્યા ન હતા કે તેઓ તેમના દૈનિક ખર્ચ, બાળકોની શાળા ફી અને અન્ય આવશ્યક ખર્ચાઓ કેવી રીતે પૂરા કરી રહ્યા હતા. બેંક ખાતાના રેકોર્ડમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે ખાતાઓમાંથી રોકડ ઉપાડ અત્યંત મર્યાદિત હતો. જેના કારણે એવું માનવામાં આવતું હતું કે આ ખર્ચ ખાતાની બહાર (બ્લેકમાં) પ્રાપ્ત ભંડોળ દ્વારા પૂરા કરવામાં આવી રહ્યા હતા.

આવા સંજોગોમાં, વિભાગે ધાર્યું હતું કે ભંડોળ અન્ય માધ્યમો દ્વારા એકત્ર કરવામાં આવી રહ્યું છે, જેની વિગતો આવકવેરા વિભાગને જાહેર કરવામાં આવી રહી નથી. આવા કિસ્સાઓમાં, કરચોરી ધારીને નોટિસ જારી કરવામાં આવી રહી છે. એક વરિષ્ઠ અધિકારી સમજાવે છે કે આવા કિસ્સાઓ સામાન્ય રીતે એવી કંપનીઓમાં બનતા હોય છે જ્યાં વ્યક્તિઓ વ્યક્તિગત ખર્ચાઓને પેઢી ખર્ચ તરીકે રિપોર્ટ કરીને આવરી લેતા હોય છે. જો કે, તાજેતરના મહિનાઓમાં, આવા કિસ્સાઓ નોકરી કરતા વ્યક્તિઓમાં પણ નોંધાયા છે. ઉદાહરણ તરીકે, એક વ્યક્તિ નોકરી કરે છે અને તેને માસિક પગાર મળે છે. વધુમાં, તેમની પાસે બે કે ત્રણ વ્યાપારી મિલકતો છે જે ભાડું ઉત્પન્ન કરે છે. જોકે, કરવેરાથી બચવા માટે, તેઓ રોકડમાં ભાડું સ્વીકારી રહ્યા છે અને તેનો ઉપયોગ તેમના ખર્ચાઓને પૂર્ણ કરવા માટે કરી રહ્યા છે. જોકે, નિયમો મુજબ, બધી આવક તેમના રિટર્નમાં જાહેર કરવી આવશ્યક છે.

સૂત્રો કહે છે કે આવકવેરા વિભાગ હવે આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ (એઆઈ)ની મદદથી આવા બચત ખાતાઓને ટ્રેસ કરી રહ્યું છે. એઆઈ પાન કાર્ડ નંબરના આધારે વાર્ષિક વ્યવહારોને ટ્રેક કરે છે અને એવા ખાતાઓને ઓળખે છે જ્યાં ઉપાડ રસીદો કરતા ઓછો હોય છે. સામાન્ય રીતે, આવકવેરા વિભાગ માને છે કે આવકનો 30-40 ટકા દૈનિક જીવનનિર્વાહ પર ખર્ચ કરવો જોઈએ. કેટલાક કિસ્સાઓમાં, આ ટકાવારી વધારે હોય શકે છે, પરંતુ જ્યારે ઉપાડ ઓછો હોય છે, ત્યારે આવા ખાતાઓને ફ્લેગ કરવામાં આવે છે.