આરબીઆઈ એ નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ ઇન્ડસઇન્ડ બેંક સહિત ચાર નાણાકીય સંસ્થાઓ પર દંડ લાદ્યો હતો. આમાં, ઇન્ડસઇન્ડ બેંક સૌથી વધુ ડિફોલ્ટ હોવાનું જાણવા મળ્યું હતું, જેના પરિણામે સૌથી વધુ દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો. આરબીઆઈ એ ઇન્ડસઇન્ડ બેંક પર રૂ. 59.20 લાખનો દંડ લાદ્યો હતો. બેંક પર ડિપોઝિટ વ્યાજ દર અને સિક્યોરિટાઇઝેશન અંગે આરબીઆઈના નિયમોનું ઉલ્લંઘન કરવાનો આરોપ હતો. તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે બેંકે આવા ખાતાઓ પર વ્યાજ ચુકવણીને નિયંત્રિત કરતા નિયમો હોવા છતાં, કેટલાક ચાલુ ખાતાઓમાં થાપણો પર વ્યાજ ચૂકવ્યું હતું. વધુમાં, બેંક સિન્થેટિક સિક્યોરિટાઇઝેશન જેવી પ્રવૃત્તિઓમાં રોકાયેલી હતી, જે આરબીઆઈ ના નિયમો સાથે અસંગત હતી.

ઇન્ડસઇન્ડ બેંક ઉપરાંત, આરબીઆઈ એ ત્રણ અન્ય નાણાકીય સંસ્થાઓ પર પણ કડક કાર્યવાહી કરી છે. કેવીસી નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ ફ્યુઝન ફાઇનાન્સને રૂ.2.7 લાખનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો, જ્યારે નોર્ધન આર્ક કેપિટલને ગ્રાહકોની ફરિયાદોની યોગ્ય રીતે જાણ કરવામાં નિષ્ફળ રહેવા અને આંતરિક લોકપાલ નિયમોનું પાલન ન કરવા બદલ રૂ.6.2 લાખનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો. બાકી વ્યાજ અને મુદ્દલ ચૂકવ્યા વિના કેટલાક એનપીએ  ખાતાઓને માનક તરીકે વર્ગીકૃત કરવા બદલ મુથૂટ MCred ને રૂ.3.1 લાખનો દંડ ફટકારવામાં આવ્યો હતો.

આરબીઆઈ એ સ્પષ્ટતા કરી છે કે આ દંડ ઉલ્લંઘનો સાથે સંબંધિત છે અને આ સંસ્થાઓના ગ્રાહકો સામે કોઈ છેતરપિંડીનો સંકેત આપતો નથી. તેથી, જો કોઈનું ઇન્ડસઇન્ડ બેંકમાં ખાતું છે અથવા બેંક સાથે અન્યથા સંકળાયેલું છે, તો તેમના ખાતા અથવા સુવિધાઓને અસર થશે નહીં. વધુમાં, અન્ય સંસ્થાઓ સાથે સંકળાયેલા ગ્રાહકોને નોંધપાત્ર અસર થશે નહીં.

એ નોંધવું જોઈએ કે ઇન્ડસઇન્ડ બેંક, નોર્ધન આર્ક કેપિટલ અને ફ્યુઝન ફાઇનાન્સનું 31 માર્ચ, 2025 ના રોજ ઓડિટ કરવામાં આવ્યું હતું, અને આ કાર્યવાહી તેમની નાણાકીય સ્થિતિના આધારે કરવામાં આવી છે.